סוגי צוואות בישראל — איזו מתאימה לכם?

הרבה אנשים לא יודעים שיש יותר מדרך אחת לערוך צוואה. חוק הירושה מכיר בארבעה סוגים של צוואות, ולכל אחד כללי עריכה משלו. בחירה בסוג הלא נכון — או עריכה לא תקינה — עלולה להוביל לכך שהצוואה תיפסל בדיוק כשהיא הכי חשובה.

הנה סקירה של ארבעת הסוגים, עם היתרונות והחסרונות של כל אחד.

1. צוואה בעדים

זהו הסוג הנפוץ ביותר. הצוואה נערכת בכתב, נושאת תאריך, והמצווה חותם עליה בפני שני עדים שאינם נהנים לפי הצוואה. העדים מאשרים בחתימתם שהמצווה הצהיר שזו צוואתו וחתם עליה.

יתרון: מסודרת, ברורה, וקל להוכיח את תקפותה. זהו הסוג שנערך בדרך כלל בליווי עורך דין.

לשים לב: עֵד או בן/בת זוגו לא יכולים להיות נהנים לפי הצוואה — אחרת ההוראה לטובתם עלולה להתבטל.

2. צוואה בכתב יד

צוואה שהמצווה כותב כולה בכתב ידו, מוסיף תאריך וחותם. אין צורך בעדים.

יתרון: פשוטה וזמינה, בלי צורך בגורם נוסף.

חיסרון: חשופה יותר למחלוקות — קל לטעון לזיוף, לחוסר בהירות בניסוח או לפגם, ולכן היא מקור שכיח להתנגדויות. הרבה יותר בטוח לערוך צוואה מסודרת בליווי מקצועי.

3. צוואה בפני רשות

צוואה הנעשית בעל פה או בכתב בפני גורם מוסמך — שופט, רשם, חבר בית דין דתי, או נוטריון. הגורם המוסמך מאשר את הצוואה, והיא מקבלת מעמד מחוזק.

הצוואה הנוטריונית נכללת בקטגוריה זו: נוטריון מוסמך לערוך ולאשר צוואה, והיא נחשבת כצוואה שנעשתה בפני רשות. זו אפשרות מתאימה במיוחד כשרוצים ודאות מוגברת לגבי תקפות הצוואה.

יתרון: מעמד ראייתי חזק, ופחות חשופה לטענות פסלות.

4. צוואה בעל פה (צוואת שכיב מרע)

סוג חריג, שנועד למצבים קיצוניים בלבד: אדם הנוטה למות, או שרואה עצמו מול פני המוות, רשאי לצוות בעל פה בפני שני עדים, שירשמו את דבריו בזיכרון דברים. זו אינה דרך לערוך צוואה "רגילה".

לשים לב: צוואה כזו מוגבלת בזמן — היא בטלה כעבור פרק זמן קצוב אם הנסיבות שהצדיקו אותה חלפו והמצווה עודנו בחיים.

אז איזו צוואה לבחור?

עבור רוב האנשים, צוואה בעדים הנערכת בליווי עורך דין היא האיזון הטוב ביותר בין פשטות, בהירות וביטחון משפטי. כשרוצים ודאות נוספת, או כשקיים חשש למחלוקת עתידית, אפשר לשקול צוואה נוטריונית / בפני רשות.

מעבר לסוג — מה שקובע הוא איכות הניסוח: צוואה צריכה להיות ברורה, להתייחס לכלל הנכסים, ולמנוע מראש פרשנויות סותרות. כאן בדיוק נכנס הליווי המקצועי.